Ang mga bagong regulasyon sa crypto ng Netherlands
Na-update noong Pebrero 19, 2024
Tandaan: Ito ay hindi isang ''crypto license'', ngunit isang ''registration requirement''.
Ang mga palitan ay lahat ng mga kumpanya ng kalakalan sa virtual na pera, mga brokerage at tagapamagitan na bumili- at / o nagbebenta ng cryptocurrency sa mga kliyente. Tulad ng Bitstamp, Kraken, Bitonic at iba pang katulad na palitan.
Sitwasyon ng pagkontrol sa Netherlands bago ang ika-21 ng Nobyembre 2020
Bago magkabisa ang bagong panuntunan noong ika-21 ng Nobyembre 2020, ang mga palitan ng crypto at tagabigay ng wallet sa Netherlands ay hindi nangangailangan ng anumang pagpaparehistro o paglilisensya mula sa sentral na bangko.
Bagaman mataas pa rin ang inirekomenda, at kinakailangan na sundin ang mahusay na pagkakabalangkas na kaalaman sa iyong customer at mga kasanayan sa anti laundering ng pera bilang broker, bumili o magbenta ng cryptocurrency. Kamakailan lamang ito ay naging isang opisyal na kinakailangan sa The Netherlands.
Ano ang ibig sabihin ng regulasyon para sa praktikal na proseso ng onboarding?
Ang mga tagapag-ingat sa wallet at mga kumpanya ng virtual trading ay kailangang kilalanin ang kanilang mga kliyente at pamahalaan ang peligro ng money laundering sa pamamagitan ng pagsubaybay at pag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon.
Ang proseso ng pagkakakilanlan ng kliyente ay maihahambing sa kung ano ang kinokontrol ng ilang mga palitan ng crypto sa Kanluran na kasalukuyang hinihiling mula sa kanilang mga kliyente, isang kopya ng pasaporte, isang selfie ng pasaporte, isang patunay ng address, ilang mga deklarasyon o patunay tungkol sa mapagkukunan ng iyong kita, at upang ideklara anong uri ng mga transaksyon ang magkakaroon ka at para sa anong kadahilanan. Nakasalalay sa mga limitasyong nais mong i-unlock. Ang isang praktikal na patnubay para dito ay maaaring gawin.
Ang ilang mga palitan ay nalulutas ito sa pamamagitan ng paggamit ng mga bagong solusyon sa digital na onboarding upang mabilis na matanggap ang mga kliyente. Ang mga kliyente ay maaaring makilala sa pamamagitan ng isang live na video conference kung saan ang pasaporte ay nasuri ng isang empleyado ng pagsunod at kumpara sa taong may hawak nito. At sa gayon ang pagkilala ng kliyente ay nakumpirma. Para sa mas mataas na mga limitasyon ng kalakalan, maaaring humiling ng mga karagdagang dokumento.
Ang ilang mga palitan ay nangangailangan ng kliyente na mag-upload ng mga dokumento hanggang sa masuri sila ng isang kasapi ng kawani ng pagsunod. Sa ilang mga partikular na abalang panahon sa merkado ng crypto, ang oras ng onboarding ay maaaring tumagal ng hanggang 2 linggo para sa ilang mga palitan.
Mabilis na buod ng mga kinakailangang iminungkahi para sa pagpaparehistro sa Dutch Central Bank:
- Punan ang isang form ng abiso ng iyong aktibidad
- Ipadala ang lahat ng ligal na dokumento ng kumpanya, pagkilala at pagpapatuloy ng mga may-ari
- Magpadala ng manwal ng plano sa negosyo at pagsunod
- Upang magkaroon ng mga tagapamahala / direktor ng maipakitang integridad at pagiging angkop
- Upang magkaroon ng isang transparent na istraktura ng kumpanya
- Susubaybayan at susubukan ng regulator ang integridad at maaaring suspindihin ang pagpaparehistro
Para sa buong listahan mangyaring kumunsulta ang dokumentong ito, pahina 19-20 para sa isang maikling listahan.
Mga kinakailangan sa pagsunod (hindi bababa sa):
- Upang magkaroon ng pamamaraan ng pagsunod para sa pagkilala at pagsubaybay sa mga kliyente
- Upang mag-ulat ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon
- Upang masundan ang mga tauhan ng pagsunod sa isang taunang pagsasanay
- Upang makagawa ng isang profile na batay sa peligro sa industriya upang makilala ang mga kliyente at transaksyon na mas may panganib
- Upang makilala ang mga kliyente at matiyak na ang kanilang mga pondo ay may ligal na pinagmulan
Ang proseso ay medyo tuwid at dapat magkaroon ng isang mataas na rate ng succes kung sakaling ang lahat ng mga dokumento at file ay maibigay nang maayos.
Ang Dutch Central Bank ay nagbahagi ng isang application form para sa pagpaparehistro, pati na rin ang pahiwatig ng mga bayarin sa pagpaparehistro, € 5000 para sa isang bagong kumpanya.
Sisingilin ng Central Bank ang kabuuang gastos ng pangangasiwa sa buong naaangkop na industriya ng crypto sa Netherlands. Nangangahulugan ito ng tinantyang halaga ng € 29.850 bawat taon bawat kumpanya ng lisensyadong crypto. Ang aktwal na gastos ay ibabatay sa isang porsyento sa iyong turnover. Ang Bangko Sentral sa kasong ito ay maihahalintulad sa isang Financial Regulator gaya ng Security and Exchange Commission.
Ang pinakadakilang pagpuna mula sa industriya ng crypto ay ang kasalukuyang panukala na maaaring gumana pabor sa mas malalaking palitan, at sa hindi gusto ng mas maliit na palitan. Ang mga mas maliit na palitan ay maaaring hindi makayanan ang lahat ng mga karagdagang gastos sa pagpaparehistro at pagsunod.
FAQ tungkol sa pagpaparehistro ng Crypto
- Paano kung magbukas ako ng isang kumpanya ng crypto na hindi isang trading o exchange firm?
Kung hindi ka nakikipagpalitan, makipagpalitan ng crypto para sa (fiat) pera o humawak ng mga pondo ng customer, malamang na hindi ka makontrol. - Ano ang timeline ng isang pagpaparehistro sa Dutch Central bank kung nais kong magsimula ng isang exchange o crypto broker sa The Netherlands?
Hindi namin mahuhulaan ang oras ng pagpoproseso ng katawan ng gobyerno. Ngunit sa pangkalahatan ang buong proseso ay maaaring tumagal sa pagitan ng 6 at 12 buwan. - Kung mayroon akong isang kumpanya tulad ng Shapeshift o isang Desentralisadong palitan, kailangan ko bang makontrol?
Sa kasalukuyan ay walang kinakailangan para sa regulasyon kung nakikipagpalitan ka lamang ng mga virtual na pera para sa mga virtual na pera. (Dutch Central Bank link) - Mayroon ka bang karanasan sa mga kahilingang ito?
dahil sa Intercompany Solutions dalubhasa sa batas sa korporasyon, nakikipagtulungan kami sa isang dalubhasang firm ng batas para sa mga aplikasyon ng lisensya ng crypto. Ang aming firm ay maaaring makatulong sa lahat ng mga bagay hanggang sa punto ng aplikasyon, tulad ng: pagsasama ng firm, payuhan sa dokumentasyon at tulong sa pagsunod at mga kinakailangan sa accounting.
Paano Intercompany Solutions tulungan ang iyong kumpanya ng crypto?
Mayroon kaming mga karanasan sa industriya ng cryptocurrency at pinayuhan at tinulungan (namin) ang mga banyagang crypto firm sa pag-set up ng isang kumpanya ng cryptocurrency sa Netherlands. Maaari ka naming tulungan sa lahat ng mga praktikal na pamamaraan at impormasyon sa pagkontrol upang gawing matagumpay ang iyong negosyo sa crypto sa Netherlands.
Maaari ka rin naming tulungan sa:
1. Pagbuo ng kumpanya at lahat ng mga kinakailangan
2. Ang aplikasyon para sa lisensya ng crypto (Ang bahaging ito ay pinangangasiwaan ng isang dalubhasang kompanya ng kasosyo sa batas sa Pinansyal).
3. Ang tulong sa pagbalangkas ng isang patakaran at patakaran ng AML tulad ng kinakailangan para sa lisensya ng crypto
4. Tulong sa pagbubuo at pag-aayos ng panloob na dokumentasyon, plano sa negosyo at mga kinakailangan sa pagpaparehistro
5. Magbigay sa iyo ng isang konsulta mula sa isa sa aming mga abugado sa pananalapi
Iba pang mga mapagkukunan:
1. Virtual na pera at pang-limang direktibong anti money laundering link
2. Ang batas ay nagkabisa noong Nobyembre 10, 2020 link
3. Nagkabisa ang MICA noong Hunyo 2023 link
Katulad na Post:
- Paano Kinokolekta ng Mga Bansang Paunlad ang Buwis sa Bitcoin
- Maaari bang Kilalanin ng Mga Awtoridad sa Buwis ang Mga May-ari ng Cryptocurrency?
- Mga dayuhang multinasyunal na korporasyon at taunang badyet ng Netherlands
- Ang kasunduan sa buwis ay tinuligsa sa pagitan ng Netherlands at Russia bawat Enero noong ika-1, 2022
- Nais mong makabago sa berdeng enerhiya o malinis na sektor ng tech? Simulan ang iyong negosyo sa Netherlands
